底价43亿元!新华联控股名下108亿股宁夏银行股份将被司法拍卖竞

  新华联控股000036)有限公司(以下简称“新华联控股”)名下的宁夏银行1.08亿股股份被质押以及司法冻结后,最终走向了司法拍卖市场。

  近日,阿里拍卖平台发布信息,2月21日,新华联000620)控股所持有的宁夏银行1.08亿股股份将在淘宝网司法拍卖网络平台以4.3亿元底价进行公开拍卖,相当于评估价的7折。

  从股权数量看,截至2021年6月末,宁夏银行总股本约为21.68亿股,本次待拍股份数量约占宁夏银行总股本的4.98%,若有竞拍者成功拍下这批股权,或直接成为宁夏银行第6大股东。

  不过,自2021年以来,曾有多笔宁夏银行股权作为拍卖标的现身阿里拍卖平台,其中起拍价在百万元以上的拍卖项目多以流拍告终。

  对于宁夏银行而言,不得不直面股东股权质押问题。截至2020年末,宁夏银行股东质押该行股份总数接近6.89亿股,占该行股本总额的31.77%,其中有四户股东质押比例超过50%。

  《每日经济新闻》记者注意到,2021年4月23日,宁夏银行第六届董事会第七次会议审议了《宁夏银行股份有限公司股权质押管理办法(试行)》(草案)的议案,并于5月19日召开2020年度股东大会,审议通过了股权质押管理办法。

  阿里拍卖平台信息显示,2月21日10时~2月22日10时,新华联控股所持有的宁夏银行1.08亿股股份将作为司法拍卖标的,在北京市第四中级人民法院淘宝网司法拍卖网络平台上进行公开拍卖。

  拍卖信息显示,本次待拍的1.08亿股股份评估价为61452万元,折合5.69元/股。不过,拍卖底价在评估价基础上打了7折,将以43016.4万元起拍,折合3.98元/股。

  拍卖信息提示,此次拍卖增价幅度为100万元,竞买人需符合购买银行股份的相应条件,并交纳5000万元保证金。

  据宁夏银行2021年半年度报告,截至2021年6月末,该行总股本约为21.68亿股,股东总数为2224户,其中80户为法人股东。新华联控股凭借约27026.8万股股份、12.47%的持股比例,居该行第二大股东之位。

  值得一提的是,依据数量计算,本次拍卖的1.08亿股股份不但约占新华联控股所持宁夏银行股份数量的40%,而且在宁夏银行总股本中所占比例也达到了4.98%。

  截至2021年6月末,宁夏银行前十大股东合计持股70.90%。包括新华联控股在内,有5户股东直接持股比例在5%以上,分别是宁夏回族自治区财政厅(持股26.32%)、新华联控股(持股12.47%)、宁夏兴俊实业集团有限公司(持股5.68%)、浙江海亮股份002203)有限公司(持股5.63%)以及宁夏电力投资集团有限公司(持股5.19%)。西部(银川)融资担保有限公司作为宁夏银行第6大股东,持股比例为4.63%。

  这也意味着,若有竞拍者成功拍下此次挂牌的1.08亿股股份,不但将获得宁夏银行4.98%股权,直接成为该行第6大股东,而且新华联控股的持股占比也将由此前的12.47%降至7.48%。

  公开信息显示,新华联控股是以氟硅化工、文旅地产、有色金属、石油贸易为主营业务的多元化企业集团。

  然而,2020年以来,新华联控股已构成多期债券违约及利息展期及递延支付。

  新华联控股2021年半年报显示,截至报告期末,该公司涉及的重大未决诉讼多达30笔,抵押、质押、被查封、扣押、冻结的资产账面价值总额达454.58亿元。

  记者从中国执行信息网查询发现,截至目前,新华联控股作为被执行人的执行案共有40件。其中,由北京市第四中级人民法院作为执行法院的案件只有一件,案件编号为“(2021)京04执301号”,立案时间为2021年7月1日,执行标的约为5.1亿元。

  据本次司法拍卖信息中附的一份资产评估报告,此次宁夏银行股权被拍卖背后的执行案正是“(2021)京04执301号”,涉及民生银行600016)北京分行与新华联矿业有限公司、新华联控股金融借款合同纠纷案。

  对于民生银行北京分行与新华联矿业、新华联控股之间的金融借款合同纠纷,裁判文书网也有相应的案情披露。

  在裁判文书网,记者查询到了2021年5月28日发布的案号为(2020)京04民初481号的《中国民生银行股份有限公司北京分行与新华联矿业有限公司等金融借款合同纠纷一审民事判决书》。

  这则民事判决书认定,2017年11月16日,新华联控股与民生银行北京分行签订《综合授信合同》,获得最高授信额度20亿元,可由新华联控股及其下属子公司新华联矿业、湖南新华联国际石油贸易有限公司分次共同使用开展具体业务;新华联控股为《综合授信合同》与其项下发生的具体业务合同提供最高额9亿元的连带保证责任。

  而后,在授信期内,民生银行北京分行向新华联矿业提供了2.9亿元短期流动资金贷款,向新华联控股提供了金额为2.05亿元的商业承兑汇票贴现。

  但在合同履行过程中,新华矿业和新华联控股未偿还过任何借款本金,且新华联矿业未按时足额支付利息。法院认为,新华联矿业和新华联控股的行为已经构成违约。

  此外,判决书还披露,民生银行北京分行还就新华联控股持有的宁夏银行合计10800万元的股权,与新华联控股分别签订了1号、2号《质押合同》,并在相关部门办理了股权出质登记,质权已依法设立。

  该案贷款本金到期后,新华联矿业和新华联控股未按期足额偿还款项,民生银行北京分行请求对新华联控股持有的宁夏银行合计10800万元的股权享有优先受偿权。法院认为,该请求符合合同约定及法律规定,予以支持。

  金融,是新华联控股众多业务板块中的一大重点。公开资料显示,该公司先后投资参股了长沙银行601577)、宁夏银行、北京银行601169)、三峡人寿、亚太财险等金融企业,并成立了新华联融资租赁公司、财务公司、保险经纪公司。

  据此前媒体报道,2018年,新华联控股曾将彼时其名下的27026.8万股宁夏银行股份在交易所平台公开挂牌,拟以15.27亿元的底价转让,折合5.65元/股。不过,这一转让项目无人问津,并未达成。

  记者注意到,自2021年以来,已有多笔宁夏银行股权作为司法拍卖标的现身阿里拍卖平台,其中起拍价在百万元以上的拍卖项目多以流拍告终。

  例如,2021年10月16日,一笔数量为200万股、拍卖底价为1140万元、折合5.7元/股的宁夏银行股权在二拍中流拍;

  2021年6月26日,一笔数量为60万股、拍卖底价为255.204万元、折合约4.25元/股的宁夏银行股权在二拍中流拍。

  实际上,宁夏银行股权并不完全没有吸引力。总价低、单价低的标的同样有人“接手”。

  2021年2月19日,一笔数量为4万股的宁夏银行股权在经历了11轮出价后,被18万元拿下,折合4.5元/股。

  宁夏银行2021年半年报显示,截至2021年6月30日,该行每股净资产为5.9元。那么,在本次司法拍卖中,对于被折价至3.98元/股的1.08亿股宁夏银行股权,是否会有竞拍者掏出数亿元资金将其收入囊中呢?截至发稿时,已有超过300人次在阿里拍卖平台围观了该项目,但暂时无人报名参拍。

  公开信息显示,宁夏银行成立于1998年10月28日,前身是银川市商业银行,由宁夏回族自治区、银川市两级政府、企业及个人入股组建的一家股份制商业银行。

  2007年12月20日,银川市商业银行正式更名为宁夏银行,成为宁夏第一家“宁”字号地方商业银行,西部地区第一家以省级行政区命名的地方商业银行。2016年,该行被中国人民银行评为宁夏地区系统性重要银行。

  截至2021年末,全行资产总额1723亿元,负债总额1588亿元;各项存款余额1215亿元,各项贷款余额939亿元。市场占比和增长速度在区内同业排名均居前列。

  早在2011年2月,宁夏银行便召开股东大会,审议了正式启动IPO上市工作的议案,但一直没有下文。

  据宁夏银行定期报告披露,截至2020年末,股东质押该行股份总数接近6.89亿股,占到了该行股本总额的31.77%,有四户股东质押比例超过50%。

  其中,新华联控股将其所持有的宁夏银行27026.8万股全部质押,且股权已被司法冻结;西部(银川)担保有限公司所持8609.63万股被质押,质押比例为85.81%,也已被司法冻结。宁夏电力投资集团有限公司所持7256万股被质押,质押比例为64.46%;宁夏兴俊实业集团有限公司所持6600万股被质押,质押比例为53.57%。

  值得一提的是,2021年4月23日,宁夏银行第六届董事会第七次会议审议了《宁夏银行股份有限公司股权质押管理办法(试行)》(草案)的议案,并于5月19日召开2020年度股东大会,审议通过了股权质押管理办法。

  财报显示,2021年上半年,宁夏银行完成营业收入14.8亿元,实现净利润3.44亿元,期末不良贷款率为3.45%。

  此外,据宁夏银行2021年半年报披露,截至2021年6月末,该行尚有余额的重大关联交易共计3笔,余额合计7.95亿元。其中包括了新华联控股旗下公司银川新华联房地产开发有限公司一笔金额近1.62亿元的授信,到期日为2022年10月14日。